Politique KYC & LCB/FT

Version 1.0 — Dernière mise à jour : 07 Mars 2026

Conformément aux directives de l'UEMOA et à la Loi n°2018-17 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT) en République du Bénin, MyProBot-X applique des mesures de vigilance strictes.

Nature du Service

MyProBot-X est une plateforme technologique de type SaaS fournissant des outils d'automatisation algorithmique. Elle ne constitue pas une institution financière, une banque, un établissement de paiement ou un courtier réglementé.

Les procédures KYC appliquées par MyProBot-X ont pour objectif de sécuriser l'écosystème de la plateforme et de prévenir les usages frauduleux, sans constituer une activité réglementée de surveillance financière.

1. Objectif de Conformité

MyProBot-X s'engage à maintenir un environnement transactionnel sûr. Nos procédures de KYC (Know Your Customer) visent à prévenir l'usurpation d'identité, tandis que nos politiques AML (Anti-Money Laundering) luttent contre l'introduction de fonds d'origine illicite dans le circuit financier numérique.

2. Processus de Vérification d'Identité (KYC)

L'accès complet aux robots de trading et au programme de parrainage nécessite une validation d'identité comprenant :

Preuve d'Identité : Copie lisible d'une pièce d'identité officielle en cours de validité délivrée par une autorité gouvernementale (Carte nationale d'identité, Carte biométrique, Passeport ou Permis de conduire selon la juridiction du pays de résidence).
Vérification Faciale : Soumission d'un "selfie" ou d'une preuve de vie permettant de vérifier que la personne utilisant la plateforme correspond bien au document d'identité fourni, afin de prévenir les fraudes et l'usurpation d'identité (Deepfakes).
Validation des coordonnées : Authentification de l'adresse email et du numéro de téléphone mobile via un système de code de confirmation (OTP).
Conformité internationale : MyProBot-X accepte les documents d'identité délivrés par les autorités officielles des différents pays, sous réserve qu'ils soient valides, lisibles et conformes aux normes internationales de vérification d'identité.

3. Surveillance et Lutte contre le Blanchiment (LCB/FT)

MyProBot-X met en œuvre un système de surveillance basé sur l'approche par les risques (ANR) :

Détection des anomalies : Surveillance des volumes de rechargement de Gaz (TCB) disproportionnés.
Listes de sanctions : Filtrage des utilisateurs par rapport aux listes internationales de sanctions financières.
Gel des avoirs techniques : Suspension immédiate des comptes en cas de suspicion légitime de fraude ou d'activité illégale en attente de clarification.

4. Confidentialité et Archivage

Les données collectées au titre du KYC sont traitées avec la plus haute confidentialité, conformément aux exigences de l'APDP Bénin.

Les données KYC peuvent être conservées pendant une durée maximale de 5 à 10 ans conformément aux exigences de lutte contre le blanchiment applicables dans l'espace UEMOA.

5. Coopération avec les Autorités

MyProBot-X collabore pleinement avec les institutions nationales, notamment la CENTIF (Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières) et l'OCRC, pour tout signalement d'opération suspecte ou réquisition judiciaire formelle.

6. Refus de Service

Le refus de se soumettre au processus KYC ou la fourniture de documents falsifiés entraîne de plein droit le refus d'accès aux services, sans possibilité de remboursement des frais engagés.